مدیریت سرمایه در ترید چیست؟ انواع مدیریت سرمایه در ترید

مدیریت سرمایه در ترید مجموعه‌ای از اصول و تصمیم‌هایی است که تعیین می‌کند چگونه و چقدر از سرمایه خودتان را وارد بازار کنید، هر ترید را با چه حجمی انجام دهید و چطور ریسک معاملات را کنترل کنید. حتی بهترین استراتژی‌های تحلیلی نیز بدون مدیریت سرمایه پایدار نمی‌مانند و یک نوسان غیرمنتظره می‌تواند بخش زیادی از سرمایه‌تان را از بین ببرد.

رعایت اصول صحیح مدیریت سرمایه ترید به شما کمک می‌کند که در شرایط مختلف بازار آرامش خود را حفظ کنید، تصمیم‌های منطقی بگیرید و مسیر رشد سرمایه و کسب سود را دقیقاً طبق برنامه طی کنید. به همین منظور، در این مقاله بررسی می‌کنیم که مدیریت سرمایه در ترید شامل چه مواردی است و چطور باید به عنوان یک تریدر، سرمایه خود را در بازارهای مالی مدیریت کنید. با سرمایه گذار برتر همراه باشید.

سه اصل بنیادین مدیریت سرمایه در ترید

قبل از اینکه به سراغ استراتژی‌های مدیریت سرمایه بروید و با جزئیات آن آشنا شوید، باید سه اصل مهم و پایه‌ای را مد نظر داشته باشید:

اصل اول: پول ضروری ممنوع

در مدیریت سرمایه، اولین و مهم‌ترین نکته این است که هیچگاه از پول ضروری خود برای ترید استفاده نکنید. منظور از پول ضروری، پول‌هایی مثل اجاره خانه، قسط، هزینه‌های روزمره، هزینه درمان یا هر مبلغی است که نبود آن می‌تواند زندگی شما را دچار مشکل کند.

استفاده از چنین سرمایه‌ای، فشار روانی‌ شدیدی به شما وارد می‌کند، تمرکزتان را کاهش می‌دهد و باعث می‌شود تصمیم‌های عجولانه و هیجانی بگیرید. ترید زمانی مفید و سازنده است که با ذهنی آرام و بدون نگرانی از مختل شدن سایر جنبه‌های زندگی انجام شود.

اصل دوم: قانون ۱۰٪ – ۲۰٪

یکی از مشهورترین توصیه‌ها در زمینه مدیریت سرمایه در بازارهای مالی این است که فقط ۱۰ تا ۲۰ درصد کل سرمایه و پس‌انداز خود را وارد این حوزه کنید. این قانون به شما کمک می‌کند که بین دارایی‌های نقد، سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت و فعالیت‌های پرریسک‌تر مثل ترید تعادل برقرار کنید.

با رعایت این اصل، حتی اگر بازار برخلاف انتظار حرکت کند، ضربه مالی سنگینی به کل وضعیت اقتصادی شما وارد نخواهد شد. هدف این قانون ایجاد پایداری مالی و جلوگیری از تصمیم‌های احساسی در واکنش به ضررهاست.

اصل سوم: نداشتن انتظار فوری

اگر سود حاصل از ترید را برای اهداف کوتاه‌مدت و حیاتی مثل پرداخت اجاره، تأمین مخارج ماهانه و… نیاز دارید و سرمایه خود را با این هدف وارد بازار کرده‌اید که زود به درآمد برسید و با درآمد ثابت حاصل از آن هزینه‌های ضروری خودتان را بپردازید، چنین سرمایه‌ای مناسب ترید نیست.

وابستگی زیاد به سرمایه و سود مورد انتظار از آن، شما را در شرایطی قرار می‌دهد که کوچک‌ترین نوسان هم می‌تواند شما را نگران و مضطرب کند. این وابستگی معمولاً به ترید بیش از حد یا اور تریدینگ، خروج‌های زودهنگام از معاملات یا ورودهای هیجانی منجر می‌شود. ترید زمانی بهترین نتایج را می‌دهد که سرمایه‌ای که وارد می‌کنید، بدون نیاز فوری و بدون فشار زمانی باشد.

چقدر سرمایه وارد ترید کنیم؟

یکی از مهم‌ترین پرسش‌هایی که هر تریدر در آغاز مسیر با آن روبه‌رو می‌شود این است که چقدر سرمایه برای شروع کافی است؟ پاسخ این سؤال برای همه یکسان نیست، چون مقدار سرمایه به سه عامل اصلی بستگی دارد: میزان درآمد، سطح مهارت و نوع بازاری که قصد فعالیت در آن دارید.

تعیین سرمایه بر اساس درآمد

برای مشخص کردن مقدار سرمایه لازم برای ترید، در قدم اول باید مشخص کنید که درآمد شما چقدر است و چقدر از آن مازاد بر مخارج ضروری شماست. در حالت کلی، بهتر است بخش کوچکی از درآمد ماهانه را به‌صورت تدریجی وارد بازار کنید و مقداری از آن را نیز برای پس‌انداز و سرمایه‌گذاری در حوزه‌های کم‌ریسک‌تر از ترید در نظر بگیرید.

با این روش، حتی اگر کل پول خودتان را در ترید از دست بدهید، هم نگران تامین هزینه‌های روزمره نخواهید بود و هم اینکه همچنان یک پشتوانه مالی و پس‌انداز دارید. به‌عنوان مثال، کسی که درآمد ماهانه ۵۰ میلیون تومان دارد، می‌تواند ماهانه حدود ۴ تا ۵ میلیون تومان را به‌صورت مرحله‌ای وارد بازار کند و مثلاً ۲ تا ۳ میلیون نیز به خرید طلا، دلار و… اختصاص دهد.

اشتباه بعضی افراد در چنین شرایطی این است که از هزینه‌های ضروری زندگی خود می‌زنند و کل درآمد خود را به عنوان سرمایه وارد بازار می‌کنند، به این امید که مثلاً تا پایان ماه بتوانند با سود آن، مخارج خود را تامین کنند.

تعیین سرمایه بر اساس میزان مهارت

میزان سرمایه‌ای که وارد بازار می‌کنید، باید با سطح مهارت و تجربه‌تان همخوانی داشته باشد. اگر در ابتدای مسیر هستید و تازه با ترید و بازارهای مالی آشنا شده‌اید، باید تمرکز خودتان را روی یادگیری، تمرین، کسب تجربه و ساخت استراتژی پایدار قرار دهید. بنابراین سرمایه‌ای که به ترید اختصاص می‌دهید باید بسیار محدود باشد.
اگر مثلاً ۱۰۰ هزار دلار پس‌انداز دارید، در شروع کار بهتر است به جای ترید روی کل آن، با ۱۰۰۰ دلار شروع کنید و زمانی که از توانایی و سودآوری خودتان مطمئن شدید، مبالغ بیشتری را وارد کنید.

البته روش بهتر و کم ریسک‌تر در چنین شرایطی این است که یک حساب پراپ ارزان قیمت مثل حساب ۱۵ دلاری یا ۱۷ دلاری سرمایه گذار برتر را که ۱۰۰۰ دلار بالانس در اختیارتان قرار می‌دهد، تهیه کنید. با این کار، هم پس‌انداز خودتان را در معرض ریسک قرار نمی‌دهید و هم می‌توانید با همان مقدار سرمایه ترید کنید.

تعیین سرمایه بر اساس نوع بازار

هر بازار مالی ویژگی‌ها و شرایط خاص خود را دارد و نوسان، ریسک، مدت زمان رسیدن به سود و… در هر بازار با بازار دیگر متفاوت است. بنابراین مقدار سرمایه مناسب برای شروع ترید نیز در هر بازار تغییر می‌کند.

در بورس ایران امکان شروع ترید با ۵۰۰ هزار تومان هم وجود دارد، اما برای رسیدن به سود مناسب باید سرمایه بسیار بزرگتری در اختیار داشته باشید. بورس ایران دامنه نوسان محدودی دارد و با سرمایه کم، سود شما نیز بسیار محدود خواهد بود.

در بازار فارکس و کریپتو معمولاً با ۵۰ دلار نیز می‌توانید شروع به ترید کنید، اما برای فعالیت جدی و کسب درآمد از ترید باید چند هزار دلار سرمایه داشته باشید.

نکته مثبت فارکس و کریپتو نسبت به سایر بازارها این است که با خرید اکانت پراپ می‌توانید مشکل کمبود سرمایه را حل کنید. برای مثال، یک حساب پراپ با بالانس ۱۰٫۰۰۰ دلاری در پلن کلاس B سرمایه گذار برتر تنها با ۹۸ دلار قابل تهیه است و در واقع با پرداخت کمتر از ۱۰۰ دلار، می‌توانید به سرمایه لازم برای ترید حرفه‌ای دست پیدا کنید.

انتخاب حجم معامله در ترید

پس از تعیین مقدار سرمایه، قدم مهم بعدی در مدیریت سرمایه ترید، انتخاب حجم مناسب برای هر معامله است. حجم معامله تعیین می‌کند که با چه میزان ریسک وارد یک معامله می‌شوید و چقدر نوسان در بازار می‌تواند روی حساب شما اثر بگذارد. اگر حجم بیش از حد بزرگ انتخاب شود، حتی یک نوسان کوچک می‌تواند به ضررهای سنگین یا تصمیم‌های هیجانی منجر شود. برعکس، حجم منطقی و کنترل‌شده امکان مدیریت بهتر ضررها و حفظ آرامش ذهنی را فراهم می‌کند.

به صورت کلی دو رویکرد اصلی برای مدیریت حجم معاملات در میان تریدرها رایج است:

• روش حجم ثابت: ساده‌ترین مدل که در آن تریدر همواره با مقدار مشخصی از سرمایه (مثلاً ۲ درصد کل حساب یا عددی ثابت مثل ۱۰۰ دلار) وارد معامله می‌شود.
• روش حجم مبتنی بر حد ضرر: در این مدل، حجم هر معامله بر اساس فاصله نقطه ورود تا حد ضرر محاسبه می‌شود. برای مثال، اگر ریسک هر معامله را ۱ درصد از حساب در نظر بگیرید، حجم را طوری تنظیم می‌کنید که در صورت تاچ شدن استاپ‌لاس، دقیقاً همان ۱ درصد (مثلاً ۱۰۰ دلار از یک حساب ۱۰ هزار دلاری) از دست برود.

تعداد معاملات و کنترل ریتم تریدها

تعداد معاملاتی که انجام می‌دهید، به اندازه حجم و مدیریت سرمایه اهمیت دارد. بسیاری از تریدرهای مبتدی تصور می‌کنند هرچه بیشتر معامله کنند، احتمال سودآوری‌شان بیشتر می‌شود، اما واقعیت معمولاً برعکس است. حجم بالای معاملات، تمرکز را کاهش می‌دهد، منجر به خستگی فکری می‌شود و احتمال تصمیم‌های هیجانی را افزایش می‌دهد. در اغلب مواقع، کمتر معامله کردن به معنای شناسایی فرصت‌های بهتر، تصمیم‌های دقیق‌تر و کنترل بیشتر روی سرمایه است.

در بازارهای مالی همیشه فرصت‌های مناسب برای کسب سود ایجاد می‌شود و لازم نیست دائماً در حال ترید باشید. نتیجه‌ی بالا بردن بیش از حد تعداد تریدها چیزی جز ضررهای کوچک پیاپی، فرسودگی روانی و از دست دادن تمرکز نیست. تریدرهای حرفه‌ای معمولاً صبورترند و فقط زمانی وارد بازار می‌شوند که شرایط کاملاً با استراتژی و معیارهایشان هماهنگ باشد.

ایجاد محدودیت برای تعداد معاملات

بهترین روش برای جلوگیری از ترید بیش از حد این است که برای تعداد معاملات روزانه یا هفتگی خودتان یک سقف مشخص تعریف کنید. داشتن یک عدد مشخص از نظر روانی به شما کمک می‌کند که وقتی به آن تعداد ترید رسیدید، فارغ از اینکه نتیجه معاملات مثبت یا منفی بوده است، راحت‌تر دست از ترید بکشید.

به‌عنوان مثال می‌توانید تصمیم بگیرید در روز بیش از ۲ معامله یا در هفته بیش از ۵ معامله انجام ندهید. این عدد استاندارد خاصی ندارد و بر اساس سبک معاملاتی شما تعیین می‌شود، اما کمک می‌کند که از تصمیم‌های عجولانه و احساسی اجتناب کنید.

انتخاب ریتم ترید متناسب با سبک شخصی

تعداد معاملات تا حد زیادی به سبک شما هم بستگی دارد. اگر اسکلپر هستید، تعداد معاملات بیشتری انجام می‌دهید، اما همچنان لازم است یک محدوده مشخص داشته باشید تا از اور ترید جلوگیری کنید. اگر سویینگ تریدر هستید، ممکن است فقط چند ترید در هفته کافی باشد و این کاملاً طبیعی است. مهم این است که تعداد تریدها با شخصیت، زمان آزاد و سبک ترید شما هماهنگ باشد و تعداد زیاد آنها باعث خستگی یا بروز رفتارهای احساسی در شما نشود.

مدیریت معاملات همزمان در ترید

یکی از نکات مهم در مدیریت سرمایه ترید که باید توجه ویژه‌ای به آن داشته باشید، مجموع تمام معاملات باز است. وقتی تریدهای کوچک همزمان باز می‌کنید، ممکن است اینطور به نظر برسد که چون هر معامله حجم کمی دارد، پس ریسک کلی معاملات پایین است اما واقعیت اینطور نیست و اتفاقاً هنگام باز کردن تریدهای همزمان باید بیشتر مراقب مدیریت سرمایه و ریسک باشید.

محدود کردن تعداد معاملات باز هم‌زمان

یکی از روش‌های ساده برای مدیریت سرمایه و ریسک در ترید این است که از قبل یک سقف مشخص برای تعداد معاملات همزمان خودتان تعیین کنید. مثلاً می‌توانید برای خودتان قانونی قرار دهید که بیش از ۵ ترید همزمان باز نکنید یا روی بیش از ۳ نماد مختلف ترید همزمان نداشته باشید.

کنترل حجم کل معاملات باز

علاوه بر تعداد معاملات، باید مجموع حجم معاملات باز همزمان را هم کنترل کنید. برای مثال اگر هدفتان این است که نهایت ریسک کل حساب از ۳ درصد فراتر نرود، باید حجم کل معاملات باز را طوری تنظیم کنید که اگر تمام آن‌ها هم‌زمان به حد ضرر برسند، بیشتر از این مقدار سرمایه را از دست ندهید.

توجه به همبستگی نمادهای معاملاتی

یکی از اشتباهات رایج، باز کردن چند معامله روی نمادهایی است که با هم همبستگی کامل دارند و اخبار و اتفاقات اقتصادی تاثیر مشابهی روی آنها می‌گذارند. انجام چنین معاملاتی در واقع مثل این است که یک معامله با حجم زیاد باز کرده‌اید، چون اگر یکی از آنها وارد ضرر شود، بقیه آنها نیز ضررده می‌شوند و ریسک کلی معاملات شما بسیار افزایش می‌یابد.

از طرفی، باز کردن پوزیشن روی جفت ارزهای با همبستگی کاملاً منفی نوعی هج کردن به حساب می‌آید و انجام چنین کاری بین چند حساب مختلف در پراپ فرم‌ها باعث نقض قوانین می‌شود.

اشتباهات رایج در مدیریت سرمایه ترید

بعضی اشتباهات در مدیریت سرمایه بین تریدرها مشترک و رایج است. این اشتباهات معمولاً ساده به نظر می‌رسند، اما توجه نکردن به همین اشتباهات ساده می‌تواند بیشترین آسیب را به سرمایه و حساب شما وارد کند.

مهم‌ترین اشتباهات تریدرها در مدیریت سرمایه عبارتند از:

• تغییر حجم معامله بدون برنامه قبلی: یکی از اشتباهات رایج این است که تریدرها حجم معامله را با توجه به هیجان لحظه‌ای، ترس یا طمع تغییر می‌دهند. حجم باید از قبل تعریف شده باشد و تغییر آن بدون برنامه و محاسبه قبلی صرفاً باعث افزایش ریسک و بالاتر رفتن ضرر احتمالی می‌شود.
• باز کردن معاملات زیاد برای جبران ضرر (اور ترید): تلاش برای پس گرفتن سرمایه و جبران ضرر معمولاً باعث ورودهای عجولانه و بدون تحلیل می‌شود که خود این کار به افزایش احتمال ضرر کمک می‌کند. این چرخه می‌تواند ضررهای احتمالی شما را چند برابر کرده و کنترل معاملات را از دست شما خارج کند.
• افزایش ناگهانی حجم برای استفاده از یک فرصت خاص: هیچ موقعیتی حتی اگر کاملاً مطابق تحلیل شما باشد، نباید باعث شود از چارچوب مدیریت سرمایه و پلن معاملاتی خودتان خارج شوید.
• تصمیم‌گیری هنگام خستگی، استرس یا هیجان: بسیاری از ضررهای تریدرها زمانی رخ می‌دهد که ذهن خسته یا تحت فشار است. حتی استراتژی‌های خوب هم در چنین شرایطی به‌درستی اجرا نمی‌شوند. به عنوان یک تریدر حرفه‌ای باید فقط در شرایطی که آمادگی ذهنی و جسمی کافی دارید، ترید کنید.
• ترید با کل مارجین آزاد بدون برنامه مشخص: اینکه سرمایه‌ای در دسترس شما قرار دارد دلیل بر این نیست که باید کل آن را در یک یا چند ترید درگیر کنید. استفاده از کل موجودی باعث می‌شود که با یک نوسان کوچک، مقدار زیادی ضرر کنید یا اگر حساب پراپ داشته باشید، قوانین ریسک و دراداون را نقض کنید و حساب را از دست بدهید.
• بی‌توجهی به همبستگی نمادها: اگر نمادهایی که همزمان با هم ترید می‌کنید همبستگی بالایی داشته باشند، عملاً کل آنها به اندازه باز کردن یک معامله سنگین با حجم بالا برای شما ریسک ایجاد می‌کنند.
• عدم تعریف سقف ضرر روزانه یا هفتگی: در پراپ تریدینگ به دلیل وجود قوانین دراداون و ریسک، در یک چارچوب مشخص ترید می‌کنید، اما در ترید با سرمایه شخصی باید مشخص کنید که حداکثر ضرر شما در یک بازه مشخص چقدر است و بعد از چه مقدار ضرر باید از ترید کردن دست بکشید.
• افزایش غیرمنطقی حجم پس از سودهای پیاپی: کسب چند سود پشت سر هم می‌تواند در شما توهم کاذب ایجاد کند و حس خوشایند ناشی از آن، شما را به سمت افزایش بیش از حد حجم معامله سوق دهد. بنابراین باید علاوه بر ریسک و ضرر، برای سود معاملات نیز یک تارگت مشخص تعریف کنید.

جمع‌بندی

مدیریت سرمایه در ترید برای حفظ سرمایه، ماندن در بازار و رسیدن به سود پیوسته ضروری است. هر چقدر هم که روی دانش فنی و استراتژی‌های خود کار کنید، باز هم بدون مدیریت صحیح سرمایه نمی‌توانید از آن نتیجه بگیرید و در نهایت سرمایه خودتان را از دست خواهید داد. با رعایت اصول مدیریت سرمایه و نکاتی که در این مقاله مطرح کردیم، می‌توانید سرمایه خود را بهتر مدیریت کنید و از تحلیل‌ها و استراتژی‌های خود نتیجه بهتری بگیرید. فراموش نکنید که هدف از ترید، کسب درآمد پایدار است و مدیریت سرمایه در کنار نظم و دیسیپلین می‌تواند در رسیدن به این پایداری به شما کمک کند.

تا کنون 4 نفر امتیاز داده‌اند.
میانگین امتیاز: 5,00 از 5
امتیاز شما:

Loading...